Vragen en antwoorden over het Wetsvoorstel om witwassen aan te pakken
Waarom
worden contante betalingen vanaf € 3.000 verboden?
- Het
wordt voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren niet meer mogelijk om
transacties vanaf € 3.000 euro met contant geld te betalen.
- We
willen het criminelen hiermee zo moeilijk mogelijk maken om hun geld dat ze in
de onderwereld verdiend hebben kwijt te raken in de bovenwereld.
Betekent
dit dat ik mijn brommer niet meer cash op Marktplaats of eBay kan verkopen?
- Nee,
het verbod geldt enkel voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren van goederen
en niet voor contante betalingen tussen particulieren.
Waarom
€ 3.000, witwassen gaat toch juist om veel grotere bedragen? Hiermee worden
vooral burgers geraakt?
- Deze
nieuwe wet maakt het voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren niet meer
mogelijk om transacties vanaf 3.000 euro met contant geld te betalen.
- Bij
witwassen gaat het om geld dat verdiend is binnen het illegale circuit en wordt
ingebracht in het legale betalingsverkeer. Ook kleinere bedragen kunnen
witgewassen worden.
- Bij de
invulling van het verbod (zowel grens als doelgroep) is gekeken naar de grens
en doelgroep die gehanteerd wordt in omliggende landen in verband met het
‘waterbedeffect’. België en Frankrijk hebben ook een verbod op contante
betalingen, zij hanteren respectievelijk 3.000 en 1.000 euro als grens.
Daarnaast is de balans gezocht tussen de effectiviteit van het verbod en het
belang van een toegankelijk betalingsverkeer in de samenleving.
Hoe
voorkomt deze nieuwe regel dat mensen/criminelen niet in delen hun betalingen
met cash doen?
- In het
wetsvoorstel is opgenomen dat het opknippen van betalingen (‘smurfen’) niet is
toegestaan.
- (De
wettelijk toezichthouder zal hierop toezien en kan boetes uitdelen wanneer het
verbod niet wordt nageleefd
Is
dit de opmaat naar een cashloze samenleving?
- Nee,
contant betalen moet mogelijk blijven.
- Een
groep Nederlanders geeft nog altijd de voorkeur aan cash. Bijvoorbeeld omdat
zij niet digitaal vaardig zijn, of het makkelijker vinden budgetteren. Maar ook
privacyoverwegingen kunnen daarbij een rol spelen.
- De
trend is al jaren dat contant geld steeds minder wordt gebruikt. Het
coronavirus zet die ontwikkeling in een stroomversnelling. Toch is het is
belangrijk dat winkels, restaurants en cafés cash geld blijven accepteren als
betaalmiddel.